設立企業集團财務公司（以下簡稱财務公司）法人機構應當具備以下條件：
（一）确屬集中管理企業集團資金的需要，經(jīng)合理預測能(néng)夠達到一定的業務規模；
（二）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監會(huì)規定的公司章程；
（三）有符合規定條件的出資人；
（四）注冊資本爲一次性實繳貨币資本，最低限額爲1億元人民币或等值的可自由兌換貨币；
（五）有符合任職資格條件的董事(shì)、高級管理人員，并且在風險管理、資金集約管理等關鍵崗位上有合格的專門人才（指在财務公司主要業務活動中承擔風險管理和資金集約管理的工作人員）；
（六）财務公司從業人員中從事(shì)金融或财務工作3年以上的人員應當不低于總人數的三分之二、5年以上的人員應當不低于總人數的三分之一；
（七）在公司治理、内部控制、業務操作、風險防範等方面(miàn)具備完善的制度，建立了完善的管理信息系統和風險控制系統；
（八）有與業務經(jīng)營相适應的營業場所、安全防範措施和其他設施；
（九）銀監會(huì)規定的其他審慎性條件。
第十七條财務公司的出資人主要應爲企業集團成(chéng)員單位，也包括成(chéng)員單位以外的具有豐富行業管理經(jīng)驗的戰略投資者。
除國(guó)家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀監會(huì)事(shì)先同意的特殊行業的企業集團外，新設财務公司應有豐富行業管理經(jīng)驗的戰略投資者作爲出資人，或經(jīng)營團隊中至少引進(jìn)1名有豐富從業經(jīng)驗的高級管理人員和1名風險管理專業人員。
第十八條申請設立财務公司的企業集團，應當具備以下條件：
（一）符合國(guó)家産業政策并擁有核心主業；
（二）最近1個會(huì)計年度末期，按規定并表核算的成(chéng)員單位的資産總額不低于50億元人民币，淨資産不低于資産總額的30%；
（三）财務狀況良好(hǎo)，最近2個會(huì)計年度按規定并表核算的成(chéng)員單位營業收入總額每年不低于40億元人民币，稅前利潤總額每年不低于2億元人民币；
（四）現金流量穩定并具有較大規模；
（五）母公司成(chéng)立2年以上且具備企業集團内部财務管理和資金管理經(jīng)驗；
（六）母公司最近1個會(huì)計年度末期的注冊資本金不低于8億元人民币；
（七）母公司有健全的公司治理結構，無不當關聯交易;
（八）母公司有良好(hǎo)的社會(huì)聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年内無重大違法違規經(jīng)營記錄；
（九）母公司入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
（十）銀監會(huì)規定的其他審慎性條件。
第十九條成(chéng)員單位作爲财務公司出資人，應當具備以下條件：
（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；
（二）具有良好(hǎo)的公司治理結構或有效的組織管理方式；
（三）具有良好(hǎo)的社會(huì)聲譽、誠信記錄和納稅記錄；
（四）經(jīng)營管理良好(hǎo)，最近2年無重大違法違規經(jīng)營記錄；
（五）财務狀況良好(hǎo)，最近2個會(huì)計年度連續盈利；
（六）年終分配後(hòu)，淨資産不低于總資産的30％（合并會(huì)計報表口徑）；
（七）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
（八）該項投資符合國(guó)家法律、法規規定；
（九）銀監會(huì)規定的其他審慎性條件。
第二十條成(chéng)員單位以外的戰略投資者作爲财務公司出資人，應當具備以下條件：
（一）承諾3年内不轉讓所持财務公司股權（銀監會(huì)依法責令轉讓的除外）并在财務公司章程中載明；
（二）有3年以上經(jīng)營管理财務公司或類似機構的成(chéng)功經(jīng)驗；
（三）具有良好(hǎo)的公司治理結構；
（四）具有健全、有效的内部管理和風險控制制度；
（五）财務狀況良好(hǎo)，最近2個會(huì)計年度連續盈利；
（六）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
（七）銀監會(huì)規定的其他審慎性條件。
第二十一條成(chéng)員單位以外的戰略投資者爲金融機構的，除應符合本辦法第二十條規定的條件之外，還(hái)應具備以下條件：
（一）資信良好(hǎo)，最近2年未受到境内外監管機構的重大處罰；
（二）滿足有關監管要求和指标，且該項投資符合相關法律、法規及監管規定；
（三）戰略投資者爲境外金融機構的，其最近1年年末總資産原則上不少于10億美元,且銀監會(huì)認可的國(guó)際評級機構最近2年對(duì)其作出的長(cháng)期信用評級爲良好(hǎo)及以上；
（四）銀監會(huì)規定的其他審慎性條件。
第二十二條成(chéng)員單位以外的戰略投資者爲非金融機構企業的，除應符合本辦法第二十條規定的條件之外，還(hái)應具備以下條件：
（一）具有良好(hǎo)的社會(huì)聲譽、誠信記錄和納稅記錄；
（二）經(jīng)營管理良好(hǎo)，最近2年無重大違法違規經(jīng)營記錄；
（三）年終分配後(hòu)，淨資産不低于總資産的30％（合并會(huì)計報表口徑）；
（四）該項投資符合國(guó)家法律、法規規定；
（五）銀監會(huì)規定的其他審慎性條件。
第二十三條單個成(chéng)員單位以外的戰略投資者向(xiàng)财務公司投資入股比例不得超過(guò)20%，且其本身及關聯方投資入股的财務公司不得超過(guò)2家。
第二十四條财務公司設立須經(jīng)籌建和開(kāi)業兩(liǎng)個階段。
第二十五條企業集團籌建财務公司，應由母公司向(xiàng)拟設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會(huì)審查并決定。銀監會(huì)自收到完整申請材料之日起(qǐ)4個月内作出批準或不批準的書面(miàn)決定。
第二十六條财務公司的籌建期爲批準決定之日起(qǐ)6個月。未能(néng)按期籌建的，可申請延期一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向(xiàng)銀監會(huì)提交籌建延期申請。銀監會(huì)自接到書面(miàn)申請之日起(qǐ)20日内作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開(kāi)業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第二十七條财務公司開(kāi)業，應由母公司向(xiàng)拟設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會(huì)審查并決定。銀監會(huì)自收到完整申請材料之日起(qǐ)2個月内作出核準或不予核準的書面(miàn)決定。
第二十八條申請人應在收到開(kāi)業核準文件并領取金融許可證後(hòu)，辦理工商登記，領取營業執照。
财務公司應自領取營業執照之日起(qǐ)6個月内開(kāi)業。不能(néng)按期開(kāi)業的，可申請延期一次，延長(cháng)期限不得超過(guò)3個月。申請人應在開(kāi)業期限屆滿1個月前向(xiàng)銀監會(huì)提交開(kāi)業延期申請。銀監會(huì)自接到書面(miàn)申請之日起(qǐ)20日内作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。未在規定期限内開(kāi)業的，開(kāi)業核準文件失效，由決定機關注銷開(kāi)業許可，收回金融許可證，并予以公告。