國(guó)務院辦公廳關于加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設

構建以信用爲基礎的新型監管機制的指導意見

國(guó)辦發(fā)〔2019〕35号

各省、自治區、直轄市人民政府，國(guó)務院各部委、各直屬機構：

爲加強社會(huì)信用體系建設，深入推進(jìn)“放管服”改革，進(jìn)一步發(fā)揮信用在創新監管機制、提高監管能(néng)力和水平方面(miàn)的基礎性作用，更好(hǎo)激發(fā)市場主體活力，推動高質量發(fā)展，經(jīng)國(guó)務院同意，現提出如下意見。

一、總體要求

以習近平新時代中國(guó)特色社會(huì)主義思想爲指導，深入貫徹落實黨的十九大和十九屆二中、三中全會(huì)精神，按照依法依規、改革創新、協同共治的基本原則，以加強信用監管爲著(zhe)力點，創新監管理念、監管制度和監管方式，建立健全貫穿市場主體全生命周期，銜接事(shì)前、事(shì)中、事(shì)後(hòu)全監管環節的新型監管機制，不斷提升監管能(néng)力和水平，進(jìn)一步規範市場秩序，優化營商環境，推動高質量發(fā)展。

二、創新事(shì)前環節信用監管

（一）建立健全信用承諾制度。在辦理适用信用承諾制的行政許可事(shì)項時，申請人承諾符合審批條件并提交有關材料的，應予即時辦理。申請人信用狀況較好(hǎo)、部分申報材料不齊備但書面(miàn)承諾在規定期限内提供的，應先行受理，加快辦理進(jìn)度。書面(miàn)承諾履約情況記入信用記錄，作爲事(shì)中、事(shì)後(hòu)監管的重要依據，對(duì)不履約的申請人，視情節實施懲戒。要加快梳理可開(kāi)展信用承諾的行政許可事(shì)項，制定格式規範的信用承諾書，并依托各級信用門戶網站向(xiàng)社會(huì)公開(kāi)。鼓勵市場主體主動向(xiàng)社會(huì)作出信用承諾。支持行業協會(huì)商會(huì)建立健全行業内信用承諾制度，加強行業自律。（各地區各部門按職責分别負責）

（二）探索開(kāi)展經(jīng)營者準入前誠信教育。充分利用各級各類政務服務窗口，廣泛開(kāi)展市場主體守法誠信教育。爲市場主體辦理注冊、審批、備案等相關業務時，适時開(kāi)展标準化、規範化、便捷化的法律知識和信用知識教育，提高經(jīng)營者依法誠信經(jīng)營意識。開(kāi)展誠信教育不得收費，也不得作爲市場準入的必要條件。（各地區各部門按職責分别負責）

（三）積極拓展信用報告應用。鼓勵各類市場主體在生産經(jīng)營活動中更廣泛、主動地應用信用報告。在政府采購、招标投标、行政審批、市場準入、資質審核等事(shì)項中，充分發(fā)揮公共信用服務機構和第三方信用服務機構出具的信用報告作用。探索建立全國(guó)統一的信用報告标準，推動信用報告結果實現異地互認。（發(fā)展改革委、人民銀行牽頭，各地區各部門按職責分别負責）

三、加強事(shì)中環節信用監管

（四）全面(miàn)建立市場主體信用記錄。根據權責清單建立信用信息采集目錄，在辦理注冊登記、資質審核、日常監管、公共服務等過(guò)程中，及時、準确、全面(miàn)記錄市場主體信用行爲，特别是將(jiāng)失信記錄建檔留痕，做到可查可核可溯。（各地區各部門按職責分别負責）完善法人和非法人組織統一社會(huì)信用代碼制度，以統一社會(huì)信用代碼爲标識，整合形成(chéng)完整的市場主體信用記錄，并通過(guò)“信用中國(guó)”網站、國(guó)家企業信用信息公示系統或中國(guó)政府網及相關部門門戶網站等渠道(dào)依法依規向(xiàng)社會(huì)公開(kāi)。完成(chéng)12315市場監管投訴舉報熱線和信息化平台整合工作，大力開(kāi)展消費投訴公示，促進(jìn)經(jīng)營者落實消費維權主體責任。（發(fā)展改革委、市場監管總局負責）

（五）建立健全信用信息自願注冊機制。鼓勵市場主體在“信用中國(guó)”網站或其他渠道(dào)上自願注冊資質證照、市場經(jīng)營、合同履約、社會(huì)公益等信用信息，并對(duì)信息真實性公開(kāi)作出信用承諾，授權網站對(duì)相關信息進(jìn)行整合、共享與應用。經(jīng)驗證的自願注冊信息可作爲開(kāi)展信用評價和生成(chéng)信用報告的重要依據。（發(fā)展改革委牽頭，各部門按職責分别負責）

（六）深入開(kāi)展公共信用綜合評價。全國(guó)信用信息共享平台要加強與相關部門的協同配合，依法依規整合各類信用信息，對(duì)市場主體開(kāi)展全覆蓋、标準化、公益性的公共信用綜合評價，定期將(jiāng)評價結果推送至相關政府部門、金融機構、行業協會(huì)商會(huì)參考使用，并依照有關規定向(xiàng)社會(huì)公開(kāi)。推動相關部門利用公共信用綜合評價結果，結合部門行業管理數據，建立行業信用評價模型，爲信用監管提供更精準的依據。（發(fā)展改革委牽頭，各部門按職責分别負責）

（七）大力推進(jìn)信用分級分類監管。在充分掌握信用信息、綜合研判信用狀況的基礎上，以公共信用綜合評價結果、行業信用評價結果等爲依據，對(duì)監管對(duì)象進(jìn)行分級分類，根據信用等級高低采取差異化的監管措施。“雙随機、一公開(kāi)”監管要與信用等級相結合，對(duì)信用較好(hǎo)、風險較低的市場主體，可合理降低抽查比例和頻次，減少對(duì)正常生産經(jīng)營的影響；對(duì)信用風險一般的市場主體，按常規比例和頻次抽查；對(duì)違法失信、風險較高的市場主體，适當提高抽查比例和頻次，依法依規實行嚴管和懲戒。（各地區各部門按職責分别負責）

四、完善事(shì)後(hòu)環節信用監管

（八）健全失信聯合懲戒對(duì)象認定機制。有關部門依據在事(shì)前、事(shì)中監管環節獲取并認定的失信記錄，依法依規建立健全失信聯合懲戒對(duì)象名單制度。以相關司法裁判、行政處罰、行政強制等處理結果爲依據，按程序將(jiāng)涉及性質惡劣、情節嚴重、社會(huì)危害較大的違法失信行爲的市場主體納入失信聯合懲戒對(duì)象名單。加快完善相關管理辦法，明确認定依據、标準、程序、異議申訴和退出機制。制定管理辦法要充分征求社會(huì)公衆意見，出台的标準及其具體認定程序以适當方式向(xiàng)社會(huì)公開(kāi)。支持有關部門根據監管需要建立重點關注對(duì)象名單制度，對(duì)存在失信行爲但嚴重程度尚未達到失信聯合懲戒對(duì)象認定标準的市場主體，可實施與其失信程度相對(duì)應的嚴格監管措施。（各部門按職責分别負責）

（九）督促失信市場主體限期整改。失信市場主體應當在規定期限内認真整改，整改不到位的，按照“誰認定、誰約談”的原則，由認定部門依法依規啓動提示約談或警示約談程序，督促失信市場主體履行相關義務、消除不良影響。約談記錄記入失信市場主體信用記錄，統一歸集後(hòu)納入全國(guó)信用信息共享平台。大力推進(jìn)重點領域失信問題專項治理，采取有力有效措施加快推進(jìn)整改。（各部門按職責分别負責）

（十）深入開(kāi)展失信聯合懲戒。加快構建跨地區、跨行業、跨領域的失信聯合懲戒機制，從根本上解決失信行爲反複出現、易地出現的問題。依法依規建立聯合懲戒措施清單，動态更新并向(xiàng)社會(huì)公開(kāi)，形成(chéng)行政性、市場性和行業性等懲戒措施多管齊下，社會(huì)力量廣泛參與的失信聯合懲戒大格局。重點實施懲戒力度大、監管效果好(hǎo)的失信懲戒措施，包括依法依規限制失信聯合懲戒對(duì)象股票發(fā)行、招标投标、申請财政性資金項目、享受稅收優惠等行政性懲戒措施，限制獲得授信、乘坐飛機、乘坐高等級列車和席次等市場性懲戒措施，以及通報批評、公開(kāi)譴責等行業性懲戒措施。（發(fā)展改革委牽頭，各地區各部門按職責分别負責）

（十一）堅決依法依規實施市場和行業禁入措施。以食品藥品、生态環境、工程質量、安全生産、養老托幼、城市運行安全等與人民群衆生命财産安全直接相關的領域爲重點，實施嚴格監管，加大懲戒力度。對(duì)拒不履行司法裁判或行政處罰決定、屢犯不改、造成(chéng)重大損失的市場主體及其相關責任人，堅決依法依規在一定期限内實施市場和行業禁入措施，直至永遠逐出市場。（發(fā)展改革委牽頭，各地區各部門按職責分别負責）

（十二）依法追究違法失信責任。建立健全責任追究機制，對(duì)被(bèi)列入失信聯合懲戒對(duì)象名單的市場主體，依法依規對(duì)其法定代表人或主要負責人、實際控制人進(jìn)行失信懲戒，并將(jiāng)相關失信行爲記入其個人信用記錄。機關事(shì)業單位、國(guó)有企業出現違法失信行爲的，要通報上級主管單位和審計部門；工作人員出現違法失信行爲的，要通報所在單位及相關紀檢監察、組織人事(shì)部門。（各地區各部門按職責分别負責）

（十三）探索建立信用修複機制。失信市場主體在規定期限内糾正失信行爲、消除不良影響的，可通過(guò)作出信用承諾、完成(chéng)信用整改、通過(guò)信用核查、接受專題培訓、提交信用報告、參加公益慈善活動等方式開(kāi)展信用修複。修複完成(chéng)後(hòu)，各地區各部門要按程序及時停止公示其失信記錄，終止實施聯合懲戒措施。加快建立完善協同聯動、一網通辦機制，爲失信市場主體提供高效便捷的信用修複服務。鼓勵符合條件的第三方信用服務機構向(xiàng)失信市場主體提供信用報告、信用管理咨詢等服務。（發(fā)展改革委牽頭，各地區各部門按職責分别負責）

五、強化信用監管的支撐保障

（十四）著(zhe)力提升信用監管信息化建設水平。充分發(fā)揮全國(guó)信用信息共享平台和國(guó)家“互聯網+監管”系統信息歸集共享作用，對(duì)政府部門信用信息做到“應歸盡歸”，推進(jìn)地方信用信息平台、行業信用信息系統互聯互通，暢通政企數據流通機制，形成(chéng)全面(miàn)覆蓋各地區各部門、各類市場主體的信用信息“一張網”。依托全國(guó)信用信息共享平台和國(guó)家“互聯網+監管”系統，將(jiāng)市場主體基礎信息、執法監管和處置信息、失信聯合懲戒信息等與相關部門業務系統按需共享，在信用監管等過(guò)程中加以應用，支撐形成(chéng)數據同步、措施統一、标準一緻的信用監管協同機制。（發(fā)展改革委、國(guó)務院辦公廳牽頭，各地區各部門按職責分别負責）

（十五）大力推進(jìn)信用監管信息公開(kāi)公示。在行政許可、行政處罰信息集中公示基礎上，依托“信用中國(guó)”網站、中國(guó)政府網或其他渠道(dào)，進(jìn)一步研究推動行政強制、行政确認、行政征收、行政給付、行政裁決、行政補償、行政獎勵和行政監督檢查等其他行政行爲信息7個工作日内上網公開(kāi)，推動在司法裁判和執行活動中應當公開(kāi)的失信被(bèi)執行人、虛假訴訟失信人相關信息通過(guò)适當渠道(dào)公開(kāi)，做到“應公開(kāi)、盡公開(kāi)”。（各地區各部門按職責分别負責）

（十六）充分發(fā)揮“互聯網+”、大數據對(duì)信用監管的支撐作用。依托國(guó)家“互聯網+監管”等系統，有效整合公共信用信息、市場信用信息、投訴舉報信息和互聯網及第三方相關信息，充分運用大數據、人工智能(néng)等新一代信息技術，實現信用監管數據可比對(duì)、過(guò)程可追溯、問題可監測。鼓勵各地區各部門結合實際，依法依規與大數據機構合作開(kāi)發(fā)信用信息，及時動态掌握市場主體經(jīng)營情況及其規律特征。充分利用國(guó)家“互聯網+監管”等系統建立風險預判預警機制，及早發(fā)現防範苗頭性和跨行業跨區域風險。運用大數據主動發(fā)現和識别違法違規線索，有效防範危害公共利益和群衆生命财産安全的違法違規行爲。鼓勵通過(guò)物聯網、視聯網等非接觸式監管方式提升執法監管效率，實現監管規範化、精準化、智能(néng)化，減少人爲因素，實現公正監管，杜絕随意檢查、多頭監管等問題，實現“進(jìn)一次門、查多項事(shì)”，減少對(duì)監管對(duì)象的擾動。（國(guó)務院辦公廳、發(fā)展改革委、市場監管總局牽頭，各部門按職責分别負責）

（十七）切實加大信用信息安全和市場主體權益保護力度。嚴肅查處違規洩露、篡改信用信息或利用信用信息謀私等行爲。加強信用信息安全基礎設施和安全防護能(néng)力建設。建立健全信用信息異議投訴制度，對(duì)市場主體提出異議的信息，信息提供和采集單位要盡快核實并反饋結果，經(jīng)核實有誤的信息要及時予以更正或撤銷。因錯誤認定失信聯合懲戒對(duì)象名單、錯誤采取失信聯合懲戒措施損害市場主體合法權益的，有關部門和單位要積極采取措施消除不良影響。（各地區各部門按職責分别負責）

（十八）積極引導行業組織和信用服務機構協同監管。支持有關部門授權的行業協會(huì)商會(huì)協助開(kāi)展行業信用建設和信用監管，鼓勵行業協會(huì)商會(huì)建立會(huì)員信用記錄，開(kāi)展信用承諾、信用培訓、誠信宣傳、誠信倡議等，將(jiāng)誠信作爲行規行約重要内容，引導本行業增強依法誠信經(jīng)營意識。推動征信、信用評級、信用保險、信用擔保、履約擔保、信用管理咨詢及培訓等信用服務發(fā)展，切實發(fā)揮第三方信用服務機構在信用信息采集、加工、應用等方面(miàn)的專業作用。鼓勵相關部門與第三方信用服務機構在信用記錄歸集、信用信息共享、信用大數據分析、信用風險預警、失信案例核查、失信行爲跟蹤監測等方面(miàn)開(kāi)展合作。（發(fā)展改革委、民政部、人民銀行按職責分别負責）

六、加強信用監管的組織實施

（十九）加強組織領導。各地區各部門要把構建以信用爲基礎的新型監管機制作爲深入推進(jìn)“放管服”改革的重要舉措，擺在更加突出的位置，加強組織領導，細化責任分工，有力有序有效推動落實。完善信用監管的配套制度，并加強與其他“放管服”改革事(shì)項的銜接。負有市場監管、行業監管職責的部門要切實承擔行業信用建設和信用監管的主體責任，充分發(fā)揮行業組織、第三方信用服務機構作用，爲公衆監督創造有利條件，整合形成(chéng)全社會(huì)共同參與信用監管的強大合力。（發(fā)展改革委牽頭，各地區各部門按職責分别負責）

（二十）開(kāi)展試點示範。圍繞信用承諾、信用修複、失信聯合懲戒、信用大數據開(kāi)發(fā)利用等重點工作，組織開(kāi)展信用建設和信用監管試點示範。在各地區各部門探索創新的基礎上，及時總結、提煉、交流開(kāi)展信用建設和信用監管的好(hǎo)經(jīng)驗、好(hǎo)做法，在更大範圍複制推廣。（發(fā)展改革委牽頭，各地區各部門按職責分别負責）

（二十一）加快建章立制。推動制定社會(huì)信用體系建設相關法律，加快研究出台公共信用信息管理條例、統一社會(huì)信用代碼管理辦法等法規。建立健全全國(guó)統一的信用監管規則和标準，及時出台相關地方性法規、政府規章或規範性文件，將(jiāng)信用監管中行之有效的做法上升爲制度規範。抓緊制定開(kāi)展信用監管急需的國(guó)家标準。（發(fā)展改革委、司法部牽頭，各地區各部門按職責分别負責）

（二十二）做好(hǎo)宣傳解讀。各地區各部門要通過(guò)各種(zhǒng)渠道(dào)和形式，深入細緻向(xiàng)市場主體做好(hǎo)政策宣傳解讀工作，讓經(jīng)營者充分理解并積極配合以信用爲基礎的新型監管措施。加強對(duì)基層和一線監管人員的指導和培訓。組織新聞媒體廣泛報道(dào)，積極宣傳信用監管措施及其成(chéng)效，營造良好(hǎo)社會(huì)氛圍。（發(fā)展改革委牽頭，各地區各部門按職責分别負責）

國(guó)務院辦公廳          

2019年7月9日